91岁的比阿特丽斯能永远住在家里吗? 缩略图

91岁的比阿特丽斯能永远住在家里吗?

《皇冠客户端app下载》特别报道——戴安·马利著

在碧翠丝的丈夫去世之前, 他们卖掉了家里的房子,并在一个投资组合中投资了一大笔钱,以产生尽可能多的收入. 剩下的收入,他们用来翻修他们的小屋,把它当成自己的家.

“在这里, 在过去的20年里, 我妈妈一直过着俭朴的生活, 直到最近她的健康才需要更多的照顾,“她的儿子, 五个孩子中的一个, 在电子邮件中写道. 享年91岁, 比阿特丽斯是早期的痴呆,依靠一个居家护理, 一个家庭成员.

经济上一切都很顺利,直到大流行冲击了股市, 暴露了比阿特丽斯投资的风险, 其中至少有一家已经停止了分发——比阿特丽斯依靠这笔钱来支付她的医疗费用. 她的儿子补充说,虽然股市恢复了,但比阿特丽斯的投资组合仍在缩水.

“We, 她的孩子们, 正在寻找如何管理这些资产的方向和选择,她的儿子写道. “尽管我们呼吁降低风险,并专注于一项10年计划,以解除她的资产,以支持她的财务需求,但她的财务顾问没有对资产进行重大改变.”

他们的母亲能在家里度过余生吗? 儿子问. 是否应该对投资组合进行更改?

我们采访了麦克唐纳公司(Macdonald, Shymko)的负责人、理财规划师和投资组合经理基思•科平(Keith Copping) & Co. 有限公司. 去温哥华看碧翠丝的情况. Macdonald Shymko是一家收费理财和投资组合管理公司.

专家怎么说

比阿特丽斯拥有86.8万美元的金融资产,一栋价值1美元的房子.2500万美元,而且没有债务. 抓住笔记. 她的收入是1美元,每月708英镑的加拿大养老金计划和老年保障福利(一些OAS被收回), $3,从她未注册的投资组合中提取了600美元用于家庭护理和3美元,810从登记的退休收入基金中提取.

根据她的年龄, 费用及净值, 可以合理地假设,她有足够的经济手段支付其余生的保健费用,规划师说. “至于她是否可以无限期地呆在家里,这真的取决于她的健康状况和护理需要取得怎样的进展,”他补充道.

为了保守起见,奥巴马. Copping是用比阿特丽斯100到102岁的预期寿命来做预测的. “根据目前的护理需求和费用(家庭护理费用为3美元,600个月), 从经济的角度来看,她可以在这个家里住很多年, 也许到100或102,规划师说. 

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